# Банкова синхронизация и импорт на банкови сметки Тази секция ви позволява да синхронизирате и импортирате банкова сметка. ### Автоматична синхронизация на сметките Тази секция на платформата ви дава възможност да синхронизирате и импортирате автоматично банкова сметка и транзакциите. Ето как да процедирате: 1. Отидете в секция „Финанси“, „Банков импорт“. Кликнете върху бутона „Нов импорт“ или „Нова синхронизация“. 2. Изберете собственика и полето „Период“ за синхронизация: 30 дни, 60 дни, 90 дни, 180 дни или 12 месеца (по подразбиране 90 дни). 3. Ще бъдете пренасочени към нова страница, където можете да въведете вашите банкови идентификационни данни и да се свържете с вашата сметка. 4. Следвайте инструкциите, изберете сметките за синхронизиране и потвърдете. 5. Можете да управлявате свързаните сметки от секция „Сметки“. 6. Транзакциите от свързаните сметки се импортират в секция „Транзакции“. ### Съгласуване на транзакциите Платформата извлича транзакциите ежедневно и ще ги намерите в секция „Транзакции“. При съвпадение ще видите индикатор вдясно с броя на съвпаденията. - **Зелен индикатор 1 за точно съвпадение**. Сумата, датата и ключова дума от импортираната транзакция са идентични с тези на вече съществуващ запис. Благодарение на това ниво на съвпадение можете бързо да потвърдите операцията, без да я редактирате, тъй като цялата информация съвпада напълно. - **Оранжев индикатор 1 за частично съвпадение**. Част от информацията съвпада (например сумата и датата), но други детайли, като ключовата дума или референцията, не се разпознават. Тази ситуация изисква ръчна проверка, за да потвърдите, че става дума за същата транзакция, или да нанесете необходимите корекции. - **Сив индикатор 0, ако няма никакво съвпадение**. Никакви данни от импортираната транзакция не съответстват на съществуващ запис. В този случай можете или да създадете нов ред в секция „Финанси“, или да пренасочите транзакцията, ако се отнася до елемент, който още не сте записали. Дадено съвпадение се счита за точно, когато сумата, датите и ключова дума от импортираната транзакция съответстват на вече съществуващ ред във „Финанси“. #### Ръчно съгласуване След импорта можете да съгласувате записите ръчно и да ги добавите в секция „Финанси“, като извършите едно от следните действия: - **Потвърждаване на съвпадение**. Когато системата открие сходство между импортираната транзакция и съществуващ „неплатен“ ред в секция „Финанси“, можете веднага да потвърдите съвпадението, за да отбележите плащането като извършено. - **Записване на плащане за съществуващ ред**. Ако транзакцията се отнася до разход или приход, който вече е въведен (но не е погасен) във вашето счетоводство, можете да въведете постъплението, за да актуализирате състоянието на плащането му. - **Добавяне на нов ред във „Финанси“**. Ако не бъде открито съвпадение, можете ръчно да добавите нов ред в секция „Финанси“, за да отчетете импортираната транзакция. Когато потвърдите и добавите транзакция във „Финанси“, се появява индикатор Вече добавено. При грешка имате възможност да нулирате транзакциите, които вече са били съгласувани, за да ги обработите отново. Можете да използвате и свържете една импортирана транзакция с няколко съществуващи реда в секция „Финанси“ (пример: наемателят плаща първия наем и гаранционния депозит с едно-единствено плащане). Ако сумата, отнесена към дадена фактура, е по-малка от сумата на транзакцията, остатъкът може да бъде използван и свързан с друг ред. Щом цялата сума бъде използвана и свързана, транзакцията ще бъде маркирана като Вече добавено. #### Автоматично съгласуване Когато бъде намерено точно съвпадение за неплатен наем, системата автоматично свързва транзакцията и маркира наема като платен. Когато даден наем бъде автоматично съгласуван и записан като платен, платформата изпраща и имейл известие до наемодателя.

Пример

Ако януарският наем на даден наемател, например Джон, в размер на 500 €, е още неплатен и вие импортирате банкова транзакция с дата 5 януари, със същата сума (500 €) и с ясно описание като “PAIEMENT JOHN DOE”, системата:

За да работи това автоматично съвпадение, е важно сумата и описанието на транзакцията да съответстват на информацията за наема.

### Съхранение на транзакциите Банковите транзакции са работни данни: те служат за съгласуване и не са предназначени да се съхраняват след това. При синхронизирана сметка избраният за сметката „Период“ определя едновременно какво се импортира и какво се съхранява: по-старите транзакции на тази сметка се изтриват автоматично. Най-дългият срок на съхранение е 12 месеца. Във всички случаи и независимо от произхода им (синхронизация или ръчен импорт QIF или OFX) транзакциите на повече от 24 месеца се изтриват автоматично.

Счетоводството ви не е засегнато

Това изтриване се отнася само до банковите транзакции. Записите, създадени или погасени във „Финанси“, остават на мястото си: изчезва само връзката към първоначалната банкова транзакция. Не е необходимо повторно съгласуване.

### Прекъсната връзка със сметка Случва се понякога синхронизацията да спре да работи. От съображения за сигурност може да се наложи да се идентифицирате отново и да свържете отново сметката си на всеки три месеца. Това зависи от банката. Можете също да изтриете сметките и връзката, след което да ги създадете отново.

Чести прекъсвания на връзката със сметката!

При някои банки е възможно да промените честотата на силното удостоверяване от банковото си пространство. Достатъчно е да я настроите на „90 дни“.

Ако систематично се изисква силно удостоверяване, е препоръчително да проверите при вашата банка дали то може да бъде деактивирано.

#### Дублирани редове след повторно свързване След повторно свързване се случва вече импортирани и вече съгласувани операции да се появят отново в секция „Транзакции“ като нови редове. Това става, когато банковата институция ги връща с нови идентификатори: тогава системата не може да ги разпознае като вече познати. И в този случай записите във „Финанси“ не са засегнати: те остават маркирани като платени и няма нищо за повторно потвърждаване. Достатъчно е да игнорирате или изтриете дублираните редове в секция „Транзакции“. ### Изтриване на синхронизирана сметка Можете да изтриете свързаните сметки от секция „Сметки“, като използвате действията вдясно. Когато изтриете сметка, системата ще изтрие и транзакциите. ### Ръчен импорт Тази секция позволява да импортирате банково извлечение във формат QIF или OFX и да извършите съгласуване. 1. Изтеглете файла, предоставен от вашата банка (във формат QIF или OFX). 2. Кликнете върху бутона „Нов импорт“ или „Нов ръчен импорт“. 3. Импортирайте файла в Rentila. След импорта можете да съгласувате записите. Трябва само да проверите данните, да изберете типа на записа, ако е необходимо, и да потвърдите. --- https://www.rentila.bg/support/bank-sync-and-import